Инвестиционный план      Финансовый консультант      Школа финансовой грамотности

Пример инвестиционного портфеля, составленного в конце 2012 года по стратегии пенсионного накопления. Цель нашего клиента - это накопление денежных средств в течении 25 лет до момента выхода на пенсию.


Задачей при составлении пенсионного портфеля инвестиций было сохранение первоначального депозита и наращивание доходности на уровень, превышающий текущую инфляцию.
Соблюдая принцип конфиденциальности, мы покажем процентное соотношение ценных бумаг, вошедших в портфель и изменение цены в годовом выражении. При столь длительном сроке инвестирования наши финансовые консультанты пересматривают состав инвестиционного портфеля не реже двух раз в год.
Проводя анализ текущей коньюктуры рынка, специалисты Финансового Эксперта пришли к выводу о необходимости формирования широко диверсифицированного портфеля для нашего инвестора.

 

Основные бенчмарки при составлении портфеля, в процентах годовых:
Инфляция - 7.5%
Средний доход по банковскому депозиту - 8.5%
Допустимый уровень риска - < 1.5%
Ожидаемый уровень дохода > 10%

Таким образом, отталкиваясь от уровня допустимого риска, финансовым консультантам необходимо было сформировать инвестиционный портфель, доходность которого должна превышать уровень инфляции и доходность банковского депозита.

Наименование бумаг, вошедших в портфель и процентное соотношение:
Акции Российских эмитентов:
Аэрофлот - 0.59%
Лукойл - 1.54%
Магнит - 1.56%
МТС - 1.08%
Новатэк - 1.37%
ПИК - 0.82%
Роснефть - 0.77%
Сбербанк ао - 0.44%
Сбербанк ап - 0.71%
Татнефть - 0.9%
Транснефть ап - 1.62%
Акрон - 0.1%
ЧЦЗ - 0.96%
ГАЛСдевел - 1.05%
КоршГОК - 0.13%
Лензолото ао - 0.96%
Лензолото ап - 0.73%
Мегион - 1.21%
Трансаэро - 2.84%
Верафарм - 1.24%
ВолжскаяТГК - 3.34%
Северсталь - 0.13%
НорНикель - 1.3%

Облигации Российиских эмитентов:
ВЭБ - 17.62%
ФСК ЕЭС - 14.05%
МоскГор - 7.34%
Россельхозбанк - 3.88%
ВымпелКом - 5.29%
КалужОбл - 6.55%
ЛипецкОбл - 7.78%
НорНикель - 9.45%

Как видно из состава, наш портфель был широко диверсифицирован. В него вошли акции из котировального списка Московской биржи А1 и А2, а так же корпоротивные и муниципальные облигации.
Составленный портфель за 2013 год ни разу не потерпел изменений и без учета дивидендов, выплаченных по некоторым акциям, доходность на конец 2013 года превысила 13% годовых (с учетом НДФЛ).
Таким образом нашим финансовым консультантам удалось не только сберечь накопления клиенту Компании, но так же добиться относительно высокого уровня доходности при заданном уровне допустимого риска.
Инвестируя 300 тысяч рублей сегодня под 13% годвых, с учетом реинвестирования полученного дохода, через 25 лет на вашем инвестиционном счете будет сумма не менее 6 млн. рублей (с учетом инфляции).

Обращаясь в компанию Финансовый Эксперт, Вы можете быть твердо уверены в профессионализме наших сотрудников.
Формирование инвестиционного портфеля, рекомендации по выбору брокера или управляющей компании, являются частью комплексной услуги индивидуальный инвестиционный план.
За более подробной информацией обращайтесь к менеджерам ООО "Финансовый Эксперт" по телефонам +7 925 457-84-89; +7 968 830-96-62 или отправьте заявку на электронную почту Этот адрес электронной почты защищён от спам-ботов. У вас должен быть включен JavaScript для просмотра. и наши менеджеры свяжутся с Вами.

2018 All rights reserved. ООО "Финансовый Эксперт".

При полном или частичном использовании материалов ссылка на finance-advisor.ru обязательна.

 

Предупреждение о рисках
Компания "Финансовый Эксперт" предупреждает: проведение торговых операций на финансовых рынках имеет высокий уровень риска и может привести к получению убытков и потере инвестированных средств. Начиная торговлю, убедитесь, что вы в полной мере осознаете все риски, а также обладаете соответствующими знаниями и опытом для торговли на фондовых площадках. Более подробную информацию о возможных соотношениях прибыли и убытка можно узнать у наших менеджеров.

 
Рейтинг консалтинговых компаний Телефоны, адреса фирм, организаций и предприятий Одинцовского района и города Одинцова