Что такое инвестиционный план и для кого он нужен

 

1. Тем, кто готов регулярно (ежемесячно) инвестировать свободные денежные средства в выбранные инвестиционные продукты. 

2. Имеет капитал и поставленные финансовые цели с конкретными сроками и их стоимостью (например, поступление ребенка в университет через 5 лет с суммой 200 000 рублей в год). 

При составлении индивидуального инвестиционного плана, прежде всего определяются цели, которых необходимо достичь нашему клиенту и срок, на который формируется инвестиционный портфель нашими финансовыми консультантами.
Определив цели и срок их достижения, финансовый консультант обязан выявить уровень риска, на который может пойти инвестор. От определения стоимости цели, срока достижения и уровня риска будет во многом зависеть метод инвестирования, рекомендуемый консультантами Финансового Эксперта.

Предположим, перед инвестором стоят следующие цели:

1. Обеспечить хорошее образование детям
2. Приобретение недвижимости (улучшение условий)
3. Безбедная старость (пенсионные накопления)

В этом примере приведены цели, к которым стремятся большенство наших сограждан.

Сначала разберемся со сроками:
Образование детям - предположим у нашего инвестора двое детей в возрасте 8 и 12 лет. Соответственно к моменту достижения детьми 17 лет, необходимо иметь достаточную сумму для оплаты образования.
Итак, имеем сроки инвестирования 6 и 9 лет. Этот период вполне можно отнести к среднему сроку инвестирования. Далее уточним параметры образования, прежде всего отечественное или иностранное.
От этого будет зависеть валюта инвестирования. В случае с отечественным образованием, рекомендуемая валюта инвестирования Российский рубль. Для иностранного это доллары США или европейская валюта, в зависимости от выбора страны и вуза.
Средняя стоимость одного года обучения в ведущих Российских вузах около 200 тысяч рублей, значит на весь срок получения образования потребуется не менее одного миллиона рублей (с учетом возможного подорожания).
Теперь определим сумму первоначального взноса и инструменты инвестирования. Предположим инвестор имеет капитал в размере 600 тысяч рублей.
Разделим сумму пополам для каждого из детей. Определяем уровень риска, на который готов пойти наш клиент. Рассмотрим три варианта:

1. Супер консервативный, т.е. нулевой уровень риска. Допустим, наш инвестор доверяет только банковскому депозиту.
Для того, что бы накопить необходимые суммы денег, при средней ставке в надежных Российских банках (с гос. участием) 9.5% годовых, потребуется не менее 25 лет по каждому счету.

(В данном примере не учитывается возможность дополнительных взносов).

2. Средний уровень риска - сбалансированный портфель, приемлемый уровень риска не более 1,5% годовых на капитал.
При составлении подобного инвестиционного портфеля нашими финансовыми консультантами учитывается достаточно низкий уровень риска, но в то же время необходимость наращивания капитала на уровень дохода, перекрывающий инфляцию.
В данном примере рассматривается реальный портфель, составленный одному из наших клиентов. Доходность в 14,5% с реинвестированием доходной части, позволяет добиться поставленной цели за 9 лет, что подходит нашему инвестору для составления инвестиционного портфеля младшему ребенку.

3. Умеренно агрессивный - подбор таких инструментов инвестирования, которые позволяют добиться максимальной доходности при оговоренном уровне приемлемого риска.
В очередной раз приведем в пример показатели реального инвестиционного портфеля одного из наших клиентов. Уровень приемлемого риска был обозначен не более 5% в год на капитал. Это не самый высокий уровень риска, соответственно и инвестиционный портфель умеренно агрессивный.
Нашим финансовым консультантам удалось показать не менее 25% годовых за весь срок инвестирования, с временными просадками не более 3.5%. При таких показателях целевой результат наш инвестор достигнет не более чем за 6 лет, что подходит старшему ребенку.

В этих простых примерах мы не учитываем дисконтирование дохода на уровень инфляции, а так же возможность дополнительных взносов. Чтобы более детально рассмотреть конкретно Вашу ситуацию, необходимо проконсультироваться с нашими специалистами.
Подбирая инструменты для инвестирования, наши финансовые консультанты используют симбиоз фундаментального и технического анализа по каждому эмитенту. Изучают финансовую и бухгалтерскую отчетность, показатели по каждой отрасли и состояние экономики в целом.
Мы гарантируем индивидуальный подход к каждому клиенту. Обращаясь за составлением индивидуального инвестиционного плана к финансовым советникам нашей компании Вы гарантированно получаете полный спектр услуг: от выявления целей и уровня риска до рекомендаций по выбору брокера или управляющей компании.
Мы не составляем типовые инвестиционные портфели всем нашим клиентам. Только индивидуальные решения, а так же сопровождение на весь срок инвестирования до момента достижения цели. Нашим клиентам нет необходимости следить за фондовым рынком, специалисты Финансового Эксперта все сделают за Вас.
Наши клиенты обеспечивают себе пассивный доход и достижение цели - своей мечты.

2018 All rights reserved. ООО "Финансовый Эксперт".

При полном или частичном использовании материалов ссылка на finance-advisor.ru обязательна.

 

Предупреждение о рисках
Компания "Финансовый Эксперт" предупреждает: проведение торговых операций на финансовых рынках имеет высокий уровень риска и может привести к получению убытков и потере инвестированных средств. Начиная торговлю, убедитесь, что вы в полной мере осознаете все риски, а также обладаете соответствующими знаниями и опытом для торговли на фондовых площадках. Более подробную информацию о возможных соотношениях прибыли и убытка можно узнать у наших менеджеров.

 
Рейтинг консалтинговых компаний Телефоны, адреса фирм, организаций и предприятий Одинцовского района и города Одинцова